Zásady proti praní špinavých peněz (AML Policy)
Zásady proti praní špinavých peněz (AML Policy)
Účel zásad proti praní špinavých peněz (AML Policy)
Společnost BlockWave Innovations s.r.o. má interní směrnice zaměřené na prevenci využívání svých služeb k praní špinavých peněz, financování terorismu a implementaci mezinárodních sankcí.
Za účelem plné ochrany našich služeb jsme vyvinuli a zavedli interní AML Politiku, která pokrývá veškerá nezbytná opatření. Jsme plně odhodláni dodržovat požadavky na AML stanovené zákony České republiky, jakož i směrnicemi Evropské unie a mezinárodními standardy.
Definice AML politiky
AML politika zahrnuje postupy a opatření navržená k prevenci praní špinavých peněz, nelegálních činností, financování terorismu nebo jiných trestných činů.
AML politika zahrnuje rovněž implementaci opatření KYC (Know Your Customer).
V případě jakéhokoliv podezřelého chování nebo neobvyklého jednání klienta podnikáme veškeré nezbytné kroky a informujeme o tom příslušné orgány.
V rámci tohoto procesu může náš tým požadovat další informace o aktivitách klientova účtu, jako například:
Zdroj prostředků / původ majetku (SOF/SOW),
nebo jiný dokument, který považujeme za nezbytný v zájmu klienta.
Získaná data jsou zpracovávána s maximální pečlivostí a všechny dokumenty týkající se osobních údajů klientů jsou důvěrné a v souladu s právními předpisy o ochraně osobních údajů.
AML politika společnosti BlockWave Innovations s.r.o. zahrnuje:
KYC: identifikace a ověření klienta před navázáním obchodního vztahu;
Na základě přístupu založeného na hodnocení rizik posuzujeme míru rizika a provádíme důkladné šetření, včetně zesílené due diligence u klientů s vyšším rizikem;
Postupy pro hlášení podezřelých aktivit vnitřně i vně společnosti;
Postup pro identifikaci subjektu sankcí a transakcí, které porušují sankce.
Výše uvedený přístup nás zavazuje k odmítnutí spolupráce, zablokování účtu a ukončení smluvního vztahu s klientem v případě podezřelé činnosti, nespolupráce nebo manipulace s dokumenty předloženými v rámci due diligence procesu.
Purpose of the AML Policy
BlockWave Innovations s.r.o. has internal guidelines to prevent the use of its business for money laundering and terrorist financing and internal guidelines for implementation of international sanctions.
To ensure full protection of our services, we have developed and enforced an internal AML Policy to cover all necessary measures. We are wholeheartedly dedicated to adhering to the AML requirements set forth by the Czech Republic's laws, as well as those outlined by the European Union and international guidelines.
Definition of AML Policy
An AML Policy comprises procedures and measures were developed to prevent money laundering, illegal activities, terrorist funding, or other criminal actions. The AML Policy includes the implementation of KYC measures. Procedures and methods intended to stop money laundering, illicit activity, terrorist financing, and other criminal acts are included in an AML policy. KYC measures are implemented as part of the AML Policy.
In the event of any suspicious conduct or strange consumer behavior, we take all required steps and report it to the appropriate unit. Our tem may ask for more details on the activities of the customer's account as part of this procedure, such as the Source of Funds/Source of Wealth (SOF/SOW) or any other document we deem necessary for the benefit of our clients.
The data collected is handled with care and all documents relating to customers' personal data are kept confidential and comply with personal data protection regulations.
BlockWave Innovations s.r.o. AML Policy includes:
– KYC involves identifying and verifying the customer before starting a financial relationship
– Given the risk-based strategy, we assess the degree of risk and use due investigation, including increased due diligence for clients – who exposes us to a higher risk
– Procedures for reporting suspicious activities internally and externally
– Procedure for identifying the subject of Sanctions and a transaction violating Sanctions